Conciliar la recaudación con su origen bancario, vía SUDEBAN

La interconexión SENIAT–BDV constituye una de las victorias prioritarias. Su objetivo es crear una capacidad de conciliación, trazabilidad y auditoría recaudatoria utilizando los datos y la frecuencia que las instituciones acuerden.

Niveles de capacidad

Comprometido

De la conciliación determinística al scoring de riesgo

Conciliación de átomos SUDEBAN–SENIAT · transmisión de la banca

Nivel	Función	Ejemplos
A — Conciliación	Reglas determinísticas y matching.	Conciliado/no conciliado; monto o fecha diferente; duplicado; faltante.
B — Anomalías	Estadística y ML.	Montos, frecuencias, horarios, concentraciones o secuencias atípicas.
C — Riesgo	Scoring progresivo.	Priorización por operación, patrón o contribuyente cuando los datos lo permitan.

Los átomos de SUDEBAN/BDV formarán parte del diseño en la medida en que sean efectivamente acordados y autorizados. La propuesta no presume un catálogo específico antes de la definición interinstitucional.

Habilitadores

Evolución futura

Lo que debe acordarse entre instituciones

Catálogo de átomos y campos autorizados (SUDEBAN).
Finalidad de uso y reglas de tratamiento.
Identificadores comunes para matching.
Frecuencia y mecanismo de intercambio.
Histórico disponible para pruebas y modelos.
Responsables técnicos y funcionales de ambas instituciones.
Criterios de conciliación, excepción y aceptación.
Seguridad, retención, auditoría y restricciones aplicables.

15 · Interoperabilidad

Comprometido

Fuentes que amplían la capacidad explicativa

Cada nueva fuente aumenta no solo el número de dashboards posibles, sino también la capacidad explicativa y predictiva de los modelos existentes.

Fuente / ámbito	Capacidad potencial	Tratamiento
BDV / datos financieros autorizados	Conciliación, auditoría, anomalías y variables de riesgo.	Prioritario en el primer año.
SIREH / ERP	Presupuesto, patrimonio, adquisiciones, pagos, tesorería y contabilidad.	Primer año por oleadas.
SIREM / HRM	Funcionarios, contratos, cargos, nóminas, beneficios y formación.	Primer año por oleadas.
SIDUNEA / Aduanas	Recaudación y comportamiento aduanero; analítica y riesgo progresivo.	Datos disponibles desde el primer año; expansión progresiva.
SAIME	Resolución de identidad y validaciones autorizadas.	Según habilitación.
SAREN	Sociedades, representantes y relaciones; base para grafos.	Según habilitación.
IVSS	Cruces laborales/contributivos autorizados.	Según convenio.
BCV, Contraloría y otras	Variables económicas, patrimoniales o de control según caso de uso.	Roadmap evolutivo.